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北京银保监局开出新年首张千万罚单 又和房地产有关?

来源:网络  撰稿人:  发布时间:2020年02月28日 浏览:
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  因违规发放土地储备贷款等,中信银行(5.570, 0.01, 0.18%)收到一张超2000万元罚单。

  中国银保监会北京分局2月21日披露的行政处罚信息公开表显示,责令中信银行股份有限公司改正,并给予合计2020万元罚款的行政处罚,上述处罚作出的日期是2月20日。

  北京银保监局给出的主要违法违规事实(案由)共有19项,大多(13项)涉及房地产业务,具体来说:

  违规发放土地储备贷款;受托支付不符合监管规定;信托消费贷款业务开展不审慎;流动资金贷款被挪用于股权投资;信贷资金被挪用流入房地产开发公司;个人经营性贷款资金被挪用于购房;非真实转让不良信贷资产;未对融资人交易材料合理性进行必要的审查,资金被用于缴纳土地竞买保证金;违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资;签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模;卖出回购信贷资产收益权,实现信贷规模阶段性出表;理财资金违规投向未上市房地产企业股权;理财资金被挪用于支付土地出让价款;违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资;并购贷款真实性审核不足,借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款;协助合作机构签署抽屉协议,规避相关监管规定;理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金;违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资;违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资 。

  2019年8月,银保监会在32个城市开展包括房地产业务授信政策执行、房地产开发贷款管理、个人住房贷款管理情况等方面银行房地产业务专项检查工作,检查的重点内容包括房地产信贷业务管理情况,房地产业务风险管理情况、信贷资金挪用流向房地产领域以及同业和表外业务。

  这也是中信银行收到的第三张千万罚单,此前每次也都涉及房地产相关。2018年12月,中信银行被罚2280万,其中包括理财资金违规缴纳土地款、自有资金融资违规缴纳土地款等事由;2019年8月,中信银行被罚2223万,案由包括以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款等。

责任编辑:上游
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